библиотека


Белоглазова Г.Н. Банковское дело. Предисловие

Оглавление

РАЗДЕЛ I. Основы организации деятельности банков

Глава 1. Коммерческий банк – основное звено банковской системы России

1.1. Законодательная основа, структура и организационные принципы банковской системы Российской Федерации

1.2. Функции и принципы деятельности коммерческого банка

1.3. Организационно‑правовые формы банков, порядок их открытия и государственной регистрации и ликвидации

1.4. Органы управления банком и особенности корпоративного управления в нем

1.5. Банковские организационные структуры

Глава 2. Операции коммерческого банка

2.1. Банковские операции и сделки

2.2. Пассивы банка, формы привлечения ресурсов

2.3. Структура и классификация активов банка

2.4. Операции банков с ценными бумагами

Глава 3. Собственный капитал банка как основа его деятельности

3.1. Назначение и функции собственного капитала

3.2. Источники собственного капитала

3.3. Выпуск акционерными банками акций в процессе формирования и увеличения уставного капитала

3.4. Бухгалтерский и регулятивный капитал. Требования к достаточности капитала

РАЗДЕЛ II. Организация коммерческой банковской деятельности

Глава 4. Расчетно‑кассовое обслуживание клиентов

4.1. Расчетные счета предприятий и организаций в банке, порядок их открытия и проведения операций

4.2. Межбанковские расчеты как основа организации безналичных расчетов в экономике

4.3. Платежные услуги банков. Формы безналичных расчетов в Российской Федерации

4.4. Кассовые операции банков

Глава 5. Депозитные услуги банков для организаций

5.1. Виды банковских депозитов

5.2. Долговые обязательства, выпускаемые банками

5.3. Организация работы в банке по привлечению депозитов

5.4. Формирование обязательных резервов, депонируемых в Банке России

Глава 6. Организация краткосрочного кредитования текущей деятельности предприятий

6.1. Кредитные продукты банка

6.2. Факторинг как особый кредитный продукт

6.3. Кредитная политика коммерческого банка

6.4. Организация кредитного процесса и его основные этапы

6.5. Порядок определения качества кредита и формирования резерва на возможные потери по ссудам

РАЗДЕЛ III. Организация инвестиционной банковской деятельности (инвестиционного банкинга)

Глава 7. Посредничество банков при выпуске и обращении ценных бумаг

7.1. Банки как организаторы выпуска и первичного размещения ценных бумаг предприятий (андеррайтеры)

7.2. Торговые операции банков на вторичном рынке ценных бумаг

7.3. Депозитарные услуги банков

Глава 8. Управление портфелями ценных бумаг

8.1. Услуги по управлению ценными бумагами клиентов

8.2. Формирование и управление собственным портфелем ценных бумаг банка

Глава 9. Организация кредитования инвестиций

9.1. Кредитование инвестиций как элемент инвестиционного банкинга

9.2. Виды инвестиционных кредитов и процедура их выдачи банком

9.3. Синдицированный (консорциальный) кредит

9.4. Ипотечные кредиты на инвестиционные цели

9.5. Проектное финансирование как особая техника финансового обеспечения инвестиционных проектов

РАЗДЕЛ IV. Организация розничной банковской деятельности (ритейлового бизнеса)

Глава 10. Розничные платежи

10.1. Виды розничных платежей и способы их проведения

10.2. Расчеты при помощи банковских карт

10.3. Банкомат как элемент электронной системы розничных платежей

10.4. Системы электронных денежных переводов

10.5. Розничные платежи с использованием «электронных» денег

Глава 11. Услуги по размещению частных сбережений

11.1. Виды банковских услуг по размещению сбережений частных лиц

11.2. Страхование вкладов физических лиц в банках

Глава 12. Кредитование частных клиентов

12.1. Виды потребительского кредитования

12.2. Особенности ипотечного жилищного кредитования и его основные модели

12.3. Законодательная база развития ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации

12.4. Условия предоставления ипотечных кредитов российскими банками

12.5. Процедура получения ипотечного жилищного кредита

РАЗДЕЛ V. Оценка и регулирование деятельности банка

Глава 13. Формирование и оценка финансовых результатов деятельности банка

13.1. Доходы коммерческого банка

13.2. Расходы коммерческого банка

13.3. Формирование и распределение прибыли банка

13.4. Оценка уровня прибыльности банка

Глава 14. Коммерческий банк как объект банковского регулирования

14.1. Необходимость и задачи банковского регулирования

14.2. Организация банковского регулирования в Российской Федерации

14.3. Пруденциальные требования и пруденциальное регулирование деятельности банков

14.4. Выявление проблемных банков и меры по их оздоровлению

Предисловие

В специальной дисциплине «Организация деятельности коммерческого банка», которая рекомендована для подготовки студентов по специальности «Финансы и кредит» (специализация «Банковское дело»), изучаются операции и услуги коммерческого банка, которые он проводит на различных сегментах финансового рынка, и особенности организации его деятельности в современных условиях.

Учебник написан в соответствии с требованиями государственного образовательного стандарта. Он состоит из пяти разделов, каждый из которых посвящен отдельному направлению деятельности банков.

В разд. I «Основы организации деятельности банков» рассматривается структура современной банковской системы России, раскрываются функции банков и принципы их деятельности, организационно‑правовые формы и особенности управления коммерческими банками; дается характеристика основных операций и услуг коммерческого банка, выделяются главные направления его деятельности. В этом разделе описаны порядок создания, реорганизации и ликвидации банков в Российской Федерации, формирования и увеличения их собственного капитала.

В разд. II «Организация коммерческой банковской деятельности» раскрыто содержание традиционных услуг банка, посредством которых реализуются его основные функции: расчетно‑кассовое обслуживание клиентов, выполнение депозитных и кредитных услуг. Дана характеристика расчетного счета и проводимых по нему операций, рассмотрены основные формы безналичных расчетов и организация работы банка с наличными деньгами; описаны виды банковских депозитов и другие инструменты привлечения свободных денежных средств организаций в банки, способы выдачи и погашения банковских кредитов. В этом разделе основное внимание уделено содержанию депозитной и кредитной политики банка, инструментам ее реализации, рассмотрена организация кредитного процесса и процесса привлечения ресурсов банками. При написании соответствующих глав учебника был обобщен и систематизирован опыт работы российских банков на кредитном и депозитном рынке и рынке расчетно‑платежных услуг.

Раздел III «Организация инвестиционной банковской деятельности» посвящен новому для российских банков направлению – посредничеству на инвестиционном рынке. Здесь показаны особенности организации деятельности банков на рынке ценных бумаг в качестве посредников и инвесторов, охарактеризованы основные операции банков, формирующие данное направление, – андеррайтинг, торговые операции на вторичном рынке, управление портфелями ценных бумаг. В этом же разделе рассмотрено инвестиционное кредитование, которое в настоящее время является наиболее развитой формой участия банков в инвестиционном процессе. При этом авторы выделяют три варианта участия банков в прямом финансировании инвестиционных проектов: инвестиционное кредитование, проектное кредитование и проектное финансирование – и раскрывают механизм каждого их них. В соответствующих главах описана работа банка по оценке бизнес‑планов и инвестиционной кредитоспособности заемщиков, раскрыта их деятельность в процессе организации проектного финансирования.

В разд. IV «Организация розничной банковской деятельности» раскрыто содержание основных услуг, составляющих основу быстро развивающегося в Российской Федерации банковского ритейла. Подробно с использованием действующей нормативной базы описаны розничные платежи, в том числе банковскими картами, систематизированы формы привлечения банками свободных денежных средств частных лиц и виды потребительских кредитов. Данный раздел позволяет составить достаточно полное представление о комплексе услуг, которые частные лица могут получить в российском банке, особенностях организации их обслуживания и тенденциях развития этого направления банковской деятельности.

В разд. V «Оценка и регулирование деятельности банка» раскрываются подходы к анализу эффективности банковской деятельности и ее регулированию надзорными органами. В нем приведен состав доходов и расходов коммерческого банка, показан механизм формирования его прибыли, представлен порядок расчета основных показателей, которые используются для анализа эффективности деятельности банка. В отдельной главе рассмотрены полномочия Банка России по надзору и регулированию деятельности банков, приведены нормативы, ограничивающие размеры рисков, которые могут принимать коммерческие банки, раскрыто содержание работы учреждений Банка России по выявлению проблемных банков и их финансовому оздоровлению. В процессе изложения материала авторы обращаются к международному опыту банковского регулирования, приводят документы Базельского комитета по банковскому надзору.

При написании учебника использована действующая законодательная и нормативная база, в нем приведены статистические данные, характеризующие развитие банковской системы России и отдельных направлений банковской деятельности. Представленный учебный материал базируется на обобщении практического опыта организации работы российских коммерческих банков.

В написании данного учебника принимала также участие кандидат экономических наук, профессор Т.П. Иванькова (гл. 2, 10).

Заказ дипломных, курсовых и контрольных работ